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【2019上半年外貿風險警示】|非洲地區(qū)出險率居于洲別首位时间：2019-07-27 作者：長和運海運空運快遞雙清到門【原创】 阅读
2019年1-6月，浙江信保短期出口信用保險項下共接到浙江省企業(yè)相關報損案件超1300宗，同比增長約17%，報損金額較大且同比增長約38%，上半年海外信用風險顯著攀升。 本期內容將從洲別角度對2019年半年度浙江�。ㄆ渌》莩隹谄髽I(yè)同樣可做參考）出口信用風險情況進行小結，一并附上浙江省出口較多的國家（地區(qū)）風險水平及趨勢情況，供廣大出口企業(yè)參考。 1 亞洲地區(qū) 1-6月，亞洲地區(qū)報損金額及案件數(shù)量均居全球洲別首位，且較去年同期均有較大幅度增長。從報損案件數(shù)來看，印度、孟加拉、香港、阿聯(lián)酋、巴基斯坦、越南、韓國、印度尼西亞、泰國和斯里蘭卡等國家（地區(qū)）居于亞洲地區(qū)前列。從報損金額來看，印度、香港、阿聯(lián)酋、巴基斯坦、韓國、印度尼西亞、越南、孟加拉、泰國和馬來西亞等國家（地區(qū)）居于亞洲地區(qū)前列。其中，印度、香港、巴基斯坦、印度尼西亞、馬來西亞、斯里蘭卡等國家（地區(qū)）案件個數(shù)及報損金額均同比大幅上升。從出險率來看，我省企業(yè)出口較多的亞洲國別中，斯里蘭卡、巴基斯坦、阿聯(lián)酋、印度等國家（地區(qū)）風險水平較為顯著。
2 歐洲地區(qū) 1-6月，歐洲地區(qū)報損金額及案件數(shù)量僅次于亞洲,且較去年同期均有較大幅度增長。從報損案件數(shù)來看，俄羅斯、意大利、英國、土耳其、德國、法國、西班牙、波蘭、烏克蘭及荷蘭的報損案件個數(shù)居于歐洲前十位。從報損金額來看，俄羅斯、意大利、土耳其、英國、德國、西班牙、波蘭、荷蘭、法國及羅馬尼亞等報損金額較多。其中，俄羅斯、土耳其、西班牙、波蘭、羅馬尼亞、烏克蘭等國家（地區(qū)）案件個數(shù)及報損金額均同比大幅上升。從出險率來看，我省企業(yè)出口較多的歐洲國別中，俄羅斯、意大利、土耳其等風險水平較為顯著。
3 非洲地區(qū) 1-6月，非洲地區(qū)出險率居于洲別首位。摩洛哥、尼日利亞、埃及、突尼斯、南非、阿爾及利亞等國家（地區(qū)）案件數(shù)量及報損金額均居于非洲地區(qū)前列。其中，阿爾及利亞、尼日利亞、摩洛哥、南非、突尼斯等案件個數(shù)及報損金額均較去年同期大幅上升。從出險率來看，我省企業(yè)出口較多的非洲國別中，肯尼亞、突尼斯、阿爾及利亞等風險遠超全球平均水平，建議出口企業(yè)特別關注。
4 拉丁美洲地區(qū) 1-6月，拉丁美洲地區(qū)整體風險水平僅次于非洲，高于全球平均水平。從案件數(shù)量及報損金額來看，墨西哥、巴西、阿根廷、秘魯及哥倫比亞均居于洲別前五位。其中，墨西哥、阿根廷、智利等國家（地區(qū)）的案件個數(shù)及報損金額均較去年同期呈現(xiàn)較大增幅。從出險率來看，我省出口較多的國別中，阿根廷、哥倫比亞、秘魯?shù)葒遥ǖ貐^(qū)）的風險顯著偏高。
5 其他 1-6月，北美洲報損案件數(shù)量和金額均呈現(xiàn)較大增幅。報損主要集中在美國，其次為加拿大，美國項下報損案件數(shù)量及金額均較去年同期大幅上升。大洋洲地區(qū)報損集中在澳大利亞，案件數(shù)量有所上升的同時，報損金額較去年同期下降。
特別說明： 1.風險評估樣本為2019年上半年浙江省（不含寧波，下同）近9400家出口企業(yè)，其中，超過350億美元的出口和投資風險直接由浙江信保承保。 2.風險水平判斷標準主要基于2019年上半年浙江信保承保出口的出險率（出險金額占承保金額的比值），并根據(jù)浙江信保的承保經驗進行修正。 3.風險水平分為低、較低、中等、較高、高五檔，根據(jù)浙江信保17年來累計約4300億美元的相關承保數(shù)據(jù)及所對應的出險率綜合評估后設定。 4.風險趨勢主要依據(jù)浙江信保2019年二季度與2019年一季度承保風險水平的環(huán)比變化，分為下降、持平、上升三檔。 特別提醒：全球市場瞬息萬變，且出口交易對象千差萬別，風險狀況僅供參考。 延伸閱讀 國際貿易欺詐風險識別與防范（“洋騙子”騙術大揭秘） 當今國際貿易風云變化，險象環(huán)生，海外買方欺詐案件層出不窮。印度、希臘、保加利亞、肯尼亞、烏干達……詐騙案件在國際蔓延，呈現(xiàn)出涉案國別增多、欺詐形式花樣翻新等特點，甚至出現(xiàn)智能化、組織化、規(guī)�；膬A向。 相比國內的一些騙子，這些“洋騙子”往往“專業(yè)素質”更高，對貿易、法律、運輸、金融等知識融會貫通，手段多樣、隱蔽性強，讓出口企業(yè)防不勝防。浙江信保利用近十七年來兩萬余起案件處理經驗，鍛造一副火眼金睛，盤點并揭露國際貿易中“洋騙子”的各類騙術，供廣大出口企業(yè)參考。
一、偽裝成知名買方的代理人 二、冒名頂替知名買方 相比上一種“洋騙子”，有些惡劣的騙子更直接，直接冒充其他買方下單。這種行騙手段越來越普遍，而且很容易得逞。原因在于國際貿易中，合同基本以簽字為主，不需蓋章，造假成本很低。假公司如何去提貨呢？除記名提單外，其他提單一般都可以轉讓，通過在提單上簡單的背書，假公司便可以以自己名義直接去提貨了。
三、勾結貨代無單放貨 控制提單是企業(yè)控制收匯風險比較常用手段，比如采用見提單復印件付款的方式。但是提單在手，貨物已經被買方提走的情況已是屢見不鮮。貨物怎么會被無單放貨的呢？出口企業(yè)拿到的可能不是船公司簽發(fā)的提單，而是貨代簽發(fā)的提單；特別在FOB情況下，貨代由買方指定，一些小貨代跟買方有業(yè)務往來，往往會聽從買方指示。這些貨代不怕被告嗎？在國內要告這些貨代很困難，很多貨代在中國根本沒有注冊和營業(yè)機構；即使在中國有營業(yè)機構，其規(guī)模也大多很小，可追償性很低。 四、采用無法控制貨權的運輸單據(jù) 信用證和D/P控制風險的一個前提是，信用證出現(xiàn)不符點或者D/P被拒收后，單證還會退回來，貨物還可以控制住。但是許多國際運輸單據(jù)（包括一些提單）并不代表物權憑證，控制單證，并不能控制物權。這些情況下，運輸公司往往并未違背國際操作慣例，起訴運輸公司也未能贏。一些狡猾的騙子會利用這些單據(jù)不能控制貨權的特點，在信用證項下、D/P項下指定要求提交這些運輸單證，然后一邊拒收單證，一邊又提走貨物。 五、利用特殊海關政策的漏洞 一些國家（地區(qū)）對貨物退運有著特殊規(guī)定，貨物被拒收后，出口企業(yè)如果想拉回來或者轉第三國，必須要獲得原買方同意退貨的書面聲明。如果不能得到買方的配合，或通過其他途徑證明貨物權屬，貨物就會在一定時間后被海關拍賣。這些國家（地區(qū)）的一些騙子就利用這一海關特殊規(guī)定，詐騙中國企業(yè)。一般這些騙子不會直接拒收貨物，而找各種理由拖延付款，目的就是盡量拖到拍賣時間。隨著拍賣時間的臨近，這些騙子的真面目就會暴露出來，要求以極低的價格賣給他。
六、網(wǎng)絡黑客詐騙 一些不良分子，抓住現(xiàn)代國際貿易采用電子郵件交往越來越頻繁的特點，利用現(xiàn)代信息技術手段進行詐騙。一般是國外買方在收到貨物之后、支付貨款之前，接到要求變更收款賬號的郵件指示（實際上，郵件由“網(wǎng)絡黑客”操縱，通過入侵單方或雙方的郵件系統(tǒng)，使買方產生出口企業(yè)要求其變更匯款路徑的錯覺，從而達到騙取貨款的犯罪目的）。一旦買方根據(jù)指示付款后，貨款很快被轉移或被提取。出口企業(yè)因遲遲未收到貨款與買方核對時，雙方才發(fā)現(xiàn)貨款被騙。 七、利用銀行的違規(guī)操作 信用證和D/P，在一定條件下都是相對比較安全的支付方式，但是一些金融落后國家（地區(qū)）的銀行，存在銀行不按國際規(guī)則操作的情況，比如進口國銀行在D/P項下未獲得買方付款、或L/C項下未獲得買方付款和承兌情況下放單給買方�！把篁_子”利用銀行的這種不規(guī)范操作，騙取出口企業(yè)的貨物。 八、冒名銀行工作人員 在一些通過銀行結算的支付方式中，比如通過銀行托收，通常由我國銀行根據(jù)國外指示的地址通過國際郵遞寄送全套單證，進口國銀行收到單證后，提示買方付款或承兌贖單。一些“洋騙子”冒充進口國銀行的工作人員，給予錯誤的國外銀行地址并冒名頂替接收郵遞，并不需要付款或承兌即可輕松通過騙取提單提貨。
風險提示 結合歷史以來處理的多起買方詐騙案件，在此建議出口企業(yè)在訂單面前謹慎甄別： （一）提高警惕，識別風險信號事實證明，交易金額不大、買方“好說話”、單據(jù)交銀行等并不意味著貿易就沒有風險，有意詐騙的買方會通過各種手段使出口企業(yè)放松警惕。因此出口企業(yè)應在合同簽訂、貨物生產、裝船出運、交單托收等各個環(huán)節(jié)都把好風險控制關。在貨物出運后，更要積極跟蹤貨物流轉情況，及時催收貨款，增強風險意識，做好風險防范。 （二）借助資信調查和評估，多方了解買家信息俗話說“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。出口企業(yè)在同國外買方交易前，資信調查必不可少。在進行國際貿易的過程中，建議事先通過專業(yè)渠道了解買方的資信狀況，包括買方公司的注冊信息、所有者信息、公司資產情況、歷史進出口數(shù)據(jù)，是否有不良紀錄等，并注意與從買方處直接獲得的信息進行比對，做到交易時心中有數(shù)，并在出現(xiàn)相關風險時能加以分析作出合理判斷及決策。 |
長和運雙清專線/DDP/DDU
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